【震驚】辦理POS機一臺收取3000元押金，詐騙上百人涉70多萬，拉卡拉POS機躺槍！

昨日自媒體大咖支付紅黑榜曝光在鄭州地區(qū)有一伙人將POS機押金做到了2960元，涉及百家商戶，無風不起浪！

早在去年常州市公安局武進分局成功破獲一起涉嫌利用辦理POS機實施詐騙的案件，犯罪嫌疑人利用辦理POS機收取高額押金，承諾分期返還的方式實施詐騙，涉及受害者有上百人，已查實的涉案資金高達70余萬元。目前，犯罪嫌疑人姜某已移送檢察機關審查起訴。

2021年2月24日下午，馬杭派出所接到轄區(qū)湖塘紡織城商戶周女士的報警稱，今年1月初，一名姜姓男子多次上門推銷POS機，并幫助辦理信用卡，考慮到生意上需要，手續(xù)費也劃算，又省下了跑銀行的時間，周女士在姜某處辦理了一臺POS機。

然而，讓周女士始料未及的是，在接下來不到一個月的時間里，她不斷收到銀行信用卡還款通知，卡上被人盜刷金額總計達10萬元。

接警后，馬杭派出所立即開展工作。通過對周女士的資金賬戶分析，民警發(fā)現(xiàn)，有多筆信用卡資金被刷入姜某的銀行賬戶，與周女士的損失金額相吻合。

同時，通過大數(shù)據(jù)平臺分析后發(fā)現(xiàn)，僅武進本地涉及姜某的糾紛就多達數(shù)十起，且大多數(shù)與POS機有關。帶著疑問，民警仔細了解這些糾紛的來龍去脈，從中看出了端倪。

“姜某在向商家推銷POS機時，只帶一份合同，商家簽完合同后就由姜某保管，這種做法本身就不符合規(guī)定的。”辦案民警李杰介紹說，前期走訪的十多名受害者反映，他們沒有一個人手上留有合同。

而姜某恰恰就是借口辦理POS機的商戶沒有按照合同約定（每月刷單3萬元，并且刷滿30次），完成刷卡的金額數(shù)和刷卡次數(shù)，收取了商家的違約金，但有多名受害者證實，他們在完成合同約定后，也沒有完全收到返還款。

在外圍調查中，民警還了解到，正常公司辦理POS機業(yè)務的押金是300到500元，其實就是購買POS機需要錢的。而姜某收取3000元，承諾每月返還300元，分10期還清，“等于以免費贈送商家一臺POS機作為誘餌，讓絕大多數(shù)受害者在沒有仔細看清合同的情況下簽訂了合同?！?/p>

4月9日，姜某在武進其開設的公司內落網(wǎng)。

通過對案情的進一步梳理，民警發(fā)現(xiàn)，姜某辦理POS機的業(yè)務遍布全省各地。為了盡可能多收集線索證據(jù)，民警多次前往上海、蘇州等地，并到POS機發(fā)行公司進行相關業(yè)務的查詢，發(fā)現(xiàn)該案涉及的受害人有數(shù)百人之多。

據(jù)姜某交待，自2018年起，他就開始從事POS機辦理業(yè)務，剛開始還辦理正規(guī)業(yè)務，但隨著姜某頻繁高消費行為，原本的收入已遠遠不能滿足他的支出。于是在2020年初，他想出了收取押金，分期返還的方法。

警方提醒：如果已經(jīng)不幸受害，不能因金額少而忍氣吞聲，應該保留相關證據(jù)后通過舉報、投訴維護自己的合法權益。虛假宣傳獲取利益已經(jīng)構成詐騙。