拉卡拉POS機(jī)現(xiàn)身黃金洗錢案

近日，璧山警方成功打掉一個(gè)以購買黃金并出售折現(xiàn)方式“洗白”上游涉詐資金的犯罪團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人2名。2024年1月初，璧山區(qū)公安局刑偵支隊(duì)在日常工作中獲取重要線索，璧山區(qū)有一男子以明顯低于市場(chǎng)價(jià)的金額售賣黃金且數(shù)量巨大。民警吳朝輝立即圍繞線索開展工作，“‘高買低拋’顯然不符合邏輯?！苯?jīng)研判，該男子有重大洗錢犯罪嫌疑，一個(gè)利用黃金洗錢的犯罪團(tuán)伙也慢慢浮出水面。

經(jīng)偵查發(fā)現(xiàn)，犯罪嫌疑人謝某伙同在渝老鄉(xiāng)徐某、余某等五人，以沙坪壩區(qū)三峽廣場(chǎng)某寫字樓的公寓房為窩點(diǎn)，利用某軟件與境外詐騙分子直接聯(lián)系，按照境外詐騙分子的作案時(shí)間規(guī)律進(jìn)行洗錢活動(dòng)，該團(tuán)伙先使用支付工具接收境外詐騙資金，利用三峽廣場(chǎng)交通便利、周圍黃金店鋪林立的特點(diǎn)，采取男女情侶搭配掩人耳目的方式，大量購買金條、金元寶等黃金制品，再異地聯(lián)系二手黃金收購商低價(jià)回收黃金套取現(xiàn)金，然后以現(xiàn)金存款并兌換成“泰達(dá)幣”的方式轉(zhuǎn)給境外詐騙集團(tuán)，并從中收取高額傭金。

1月8日晚，璧山區(qū)公安局刑偵支隊(duì)組織力量在沙坪壩區(qū)三峽廣場(chǎng)某寫字樓內(nèi)將該犯罪團(tuán)伙成功打掉，現(xiàn)場(chǎng)抓獲作案人員2人，現(xiàn)場(chǎng)扣押現(xiàn)金2萬余元、點(diǎn)鈔機(jī)、POS機(jī)及銀行卡若干。根據(jù)警方提供的現(xiàn)場(chǎng)圖片不難發(fā)現(xiàn)，被扣押的兩臺(tái)POS機(jī)均為持牌支付機(jī)構(gòu)拉卡拉旗下的收單產(chǎn)品。

拉卡拉成立于2005年，是首批于2011年獲得中國人民銀行頒發(fā)《支付業(yè)務(wù)許可證》的第三方支付機(jī)構(gòu)，于2019年4月25日登陸深交所。旗下產(chǎn)品出現(xiàn)在警方的案情披露中，管理不善的POS機(jī)成為不法分子洗錢幫兇，這也說明拉卡拉內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管控制度存在著漏洞。未來，拉卡拉仍要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控、嚴(yán)控商戶準(zhǔn)入和交易監(jiān)測(cè)。洗錢行為具有嚴(yán)重的社會(huì)危害性，不僅損害了金融體系的安全和金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)，而且對(duì)正常的經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定具有破壞作用。去年8月份，拉卡拉曾因存反洗錢等相關(guān)違法違規(guī)行為領(lǐng)央行大額罰單。行政處罰決定書文號(hào)“銀京罰決字〔2023〕4號(hào)”顯示，拉卡拉支付股份有限公司存在“1.未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；2.未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；3.與身份不明的客戶進(jìn)行交易?！钡倪`法違規(guī)行為，中國人民銀行北京市分行對(duì)其處以罰款875.4萬元。同時(shí)被罰的還有時(shí)任時(shí)任拉卡拉支付股份有限公司副總裁吳某，吳某因?qū)ɡ鲜鲞`法行為負(fù)有責(zé)任，罰款9.68萬元。