一臺(tái)POS被風(fēng)控，所有機(jī)器將停用，如何防止進(jìn)入“共享黑名單”？

銀聯(lián)再放大招，要求第三方支付公司聯(lián)合加強(qiáng)對(duì)異常信用卡交易的監(jiān)控。

近期，銀聯(lián)發(fā)布通知稱，自4月29日起，銀聯(lián)按周下發(fā)貸記卡異常交易商戶清單，并加強(qiáng)對(duì)這些商戶的管控。

信用卡交易管控加強(qiáng)

根據(jù)要求，一旦商戶被銀聯(lián)風(fēng)控，且在2個(gè)工作日內(nèi)未及時(shí)申訴或申訴失敗，該商戶名下的信用卡交易功能將被關(guān)閉（即POS機(jī)被封）。

更嚴(yán)重的是，該商戶的身份信息（身份證或營業(yè)執(zhí)照）還會(huì)被列入行業(yè)共享的黑名單，所有支付機(jī)構(gòu)無法入網(wǎng)，也就是不能注冊(cè)新的機(jī)器，就連已經(jīng)辦理入網(wǎng)的POS機(jī)都將無法使用。

也就是說，一個(gè)POS機(jī)因異常交易被封，名下所有機(jī)器都會(huì)被封！

為了申訴成功，被風(fēng)控的商戶需提交門頭照、店內(nèi)照、營業(yè)執(zhí)照或身份證，以及2-3筆近期大額貸記卡交易憑證（包括交易簽購單、購買商品的憑據(jù)、以及現(xiàn)場(chǎng)錄像等證明交易實(shí)際發(fā)生的資料）。

在當(dāng)前環(huán)境下，多數(shù)POS機(jī)主要用于TX活動(dòng)，尤其對(duì)一些倒卡養(yǎng)卡的卡奴來說，一旦被監(jiān)測(cè)到信用卡異常交易，要提交申訴材料將變得相當(dāng)困難。

所以，與其到時(shí)候束手無措，不如提前做好預(yù)防！

如何預(yù)防交易被風(fēng)控？

1、不要所有交易都只有一個(gè)商戶，多辦幾個(gè)機(jī)器、多辦一些碼牌，輪流使用，就多了幾個(gè)商戶，滿足多樣化消費(fèi)需求。

2、增加真實(shí)消費(fèi)，平時(shí)購買東西盡量使用信用卡支付，但要避免在夜間或其他非正常營業(yè)時(shí)間進(jìn)行交易。

3、避免連續(xù)刷卡、相同金額刷卡、快進(jìn)快出、凌晨刷卡等容易判斷為非正常交易的行為。

4、按時(shí)還清信用卡欠款，避免逾期還款，保持良好的信用記錄。

5、開啟交易短信提醒或使用銀行App的實(shí)時(shí)通知功能，對(duì)每一筆交易都能及時(shí)了解，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并解決可疑交易。

五一節(jié)后，已有網(wǎng)友反映名下某支付公司的三臺(tái)POS同時(shí)被關(guān)停，得到的回復(fù)是銀聯(lián)監(jiān)管小微導(dǎo)致的。目前，該網(wǎng)友在其他支付公司注冊(cè)的POS機(jī)還可以正常使用。

所以，為防止沒有機(jī)器可用，適當(dāng)增機(jī)、增碼牌是有必要的。同時(shí)，合理用卡并按時(shí)還款也是降低信用卡被風(fēng)控系統(tǒng)標(biāo)記為異常交易風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。

注：→需要新增機(jī)器/碼牌點(diǎn)這里←